Investir et trader sont deux méthodes très différentes pour tenter de tirer profit des marchés financiers . Les investisseurs et les commerçants recherchent des profits grâce à la participation au marché. En général, les investisseurs recherchent des rendements plus importants sur une longue période en achetant et en détenant. Les traders, en revanche, profitent à la fois de la hausse et de la baisse des marchés pour entrer et sortir des positions sur une période plus courte, en prenant des bénéfices plus petits et plus fréquents.
POINTS CLÉS À RETENIR
L’investissement adopte une approche à long terme des marchés et s’applique souvent à des fins telles que les comptes de retraite.
Le trading implique des stratégies à court terme pour maximiser les rendements quotidiens, mensuels ou trimestriels.
Les investisseurs sont plus susceptibles de supporter des pertes à court terme, tandis que les commerçants tenteront de faire des transactions qui peuvent les aider à profiter rapidement des marchés fluctuants.
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Investir
L’objectif de l’investissement est de créer progressivement de la richesse sur une longue période de temps grâce à l’achat et à la détention d’un portefeuille d’actions, de paniers d’actions, de fonds communs de placement, d’obligations et d’autres instruments d’investissement.
Les investisseurs améliorent souvent leurs bénéfices en accumulant ou en réinvestissant les bénéfices et les dividendes dans des actions supplémentaires.
Les investissements sont souvent détenus pendant des années, voire des décennies, en profitant d’avantages tels que les intérêts, les dividendes et les fractionnements d’actions en cours de route. Tandis que les marchés fluctuent inévitablement, les investisseurs « surmonteront » les tendances baissières en s’attendant à ce que les prix rebondissent et que toutes les pertes soient finalement récupérées. Les investisseurs sont généralement plus préoccupés par les fondamentaux du marché, tels que les ratios cours/bénéfices et les prévisions de la direction.
L’épargne peut aussi être considéré comme une forme d’investissement. Étant donné que l’objectif est de faire croître un compte sur carnet pendant une longue période. Seul souci est que les taux d’intérêts offerts par les banques sont très minimes et les fluctuations des marchés financiers ainsi que l’inflation risquent de réduire la valeur de la capitalisation.
Le Trading
Le trading implique des transactions plus fréquentes, telles que l’achat et la vente d’actions, de matières premières, de paires de devises, de cryptomonnaies ou d’autres instruments. L’objectif est de générer des rendements qui surpassent les investissements d’achat et de conservation. Alors que les investisseurs peuvent se contenter de rendements annuels de 10 % à 15 %, les traders peuvent rechercher un rendement de 10 % chaque mois. Les bénéfices commerciaux sont générés en achetant à un prix inférieur et en vendant à un prix supérieur dans un délai relativement court. L’inverse est également vrai : les bénéfices commerciaux peuvent être réalisés en vendant à un prix plus élevé et en achetant pour couvrir à un prix inférieur (connu sous le nom de « vente à découvert ») pour profiter des marchés en baisse.
Alors que les investisseurs buy-and-hold attendent les positions moins rentables, les traders cherchent à réaliser des bénéfices dans un délai spécifié et utilisent souvent un ordre stop-loss protecteur pour clôturer automatiquement les positions perdantes à un niveau de prix prédéterminé. Les traders utilisent souvent des outils d’analyse technique, tels que les moyennes mobiles et les oscillateurs stochastiques, pour trouver des configurations de trading à haute probabilité.
Le style d’un trader fait référence à la période ou à la période de détention au cours de laquelle des actions, des matières premières ou d’autres instruments de trading sont achetés et vendus. Les commerçants appartiennent généralement à l’une des quatre catégories suivantes :
Position Trader : Les positions sont détenues de mois à années.
Swing Trader : Les positions sont tenues de quelques jours à quelques semaines.
Day Trader : Les positions sont détenues tout au long de la journée uniquement, sans positions de nuit.
Scalp Trader : Les positions sont maintenues de quelques secondes à quelques minutes sans positions de nuit .
Les traders choisissent souvent leur style de trading en fonction de facteurs tels que la taille du compte, le temps pouvant être consacré au trading, le niveau d’expérience en trading, la personnalité et la tolérance au risque .
Alors que l’on pourrait considérer leurs activités de trading comme un investissement, pour moi, la différence entre le trading et l’investissement a plus à voir avec le temps.
Lorsque vous investissez dans quelque chose, vous cherchez à faire fructifier votre argent. Certaines personnes investissent sur une longue période, comme pour la retraite, tandis que d’autres investissent sur une courte période pour atteindre un objectif précis, comme l’achat d’une voiture. Une personne qui possède une rente, par exemple, investit sur un horizon temporel plus long que quelqu’un qui aime négocier des actions et déplace son argent assez fréquemment.
Le trading, d’autre part, suggère que l’investisseur adopte une approche à très court terme et se préoccupe principalement soit de gagner rapidement de l’argent, soit du plaisir de participer aux marchés.
